Как сообщает издание Properm.ru, переводы даже на сравнительо небольшие суммы – от 30 тысяч рублей – на карты и счета физических лиц могут стать поводом для приостановления операции, звонка СБ и даже блокировки счета.
СБ аргументирует нововведение возросшим риском мошенничеств. При переводе суммы от 30 тысяч клиенту звонит робот, который просит подтвердить перечисление.
Эксперты, опрошенные изданием, причиной ужесточения банков к транзакциям клиентов назвали письмо Центробанка России от 16 марта, которое рекомендует усилить наблюдение и контроль за операциями в валюте и в рублях. Банкам рекомендовано обращать внимание на операции, направленные на обход экономических мер, например, ограничений по операциям с валютой. Реагировать на изменения в поведении клиентов, в транзакционной активности и так далее. При выявлении подозрительных операций банкам рекомендуется проведение углубленной проверки клиента. В ЦБ подчеркнули, что банки имеют право отказать клиенту в проведении операции и направить информацию в Росфинмониторинг.
Отметим, что мошенничество действительно процветает. Это не страшилки ЦБ. Кроме того, специалисты пояснили изданию, что банки стали жестче отслеживать активность физических лиц из-за риск-менеджмента. Если в цели платежа есть тайный смысл, то как это в дальнейшем скажется на банке, будут ли к нему претензии?
В России лимит «обязательных контролируемых сделок и платежей» уже 20 лет сохраняется в размере 600 тысяч рублей. Теперь правила меняются. Общие параметры, по которым банки будут определять подозрительные платежи, не сообщаются. Скорее всего, их нет. В разных банках своя система, алгоритм которой сложно вычислить.
